Perguntas frequentes
- Indivíduos e empresas devem ficar atentos a investimentos fraudulentos e outros golpes que usem indevidamente o nome do Banco Mundial?
- Como funcionam esses esquemas fraudulentos?
- O que você deve fazer se receber notificações suspeitas sobre ganhos de dinheiro a serem pagos pelo Banco? Exemplos: e-mails, mensagens nas redes sociais ou correspondências envolvendo solicitações de transferências de dinheiro; pagamentos que façam referência ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial; solicitações para abrir uma conta bancária pessoal no Banco.
- Anúncios de emprego e ofertas fraudulentas: o que você deve fazer se receber uma notificação suspeita sobre um anúncio de emprego ou oferta do Grupo Banco Mundial solicitando que você envie dinheiro como parte do processo de recrutamento?
1. Indivíduos e empresas devem ficar atentos a golpes de investimento fraudulentos que fazem uso indevido do nome do Banco Mundial?
Sim, indivíduos e empresas devem tomar cuidado para não serem vítimas de golpes de investimento, conhecidos como esquemas de fraude por meio de taxas antecipadas. Alguns desses esquemas fazem uso indevido de nosso nome ou alegam falsamente serem afiliados ao Grupo Banco Mundial.
Muitos golpes, conhecidos como esquemas de fraude por meio de taxas antecipadas, são originários da Nigéria e são conhecidos como "golpes nigerianos" ou "4-1-9", em referência à seção do código penal nigeriano que lida com esse tipo de fraude. Outros esquemas de fraude tiveram origem na Costa do Marfim e na Serra Leoa.
A polícia estima que milhares dessas solicitações são enviadas por e-mail e redes sociais todas as semanas e são endereçadas a indivíduos e empresas em todo o mundo. Apenas uma fração muito pequena envolve o uso do nome do Banco.
Recentemente, dois novos esquemas fraudulentos surgiram na África do Sul. Trata-se de solicitações para abrir uma conta bancária pessoal no Banco (que não é um banco comercial), bem como mensagens telefônicas deixadas por criminosos notificando pessoas sobre uma quantia que pode ser resgatada no Banco Mundial.
2. Como funcionam esses esquemas fraudulentos?
Observamos um aumento no uso de formulários sofisticados e papel timbrado para enviar o que parece ser correspondência legítima do Grupo Banco Mundial, bem como vários esquemas que fazem referência ao Banco. Além disso, os golpistas às vezes se apresentam falsamente como auditores do Banco ou membros da Delegação Regional da África Ocidental do Banco.
Normalmente, as mensagens pedem às vítimas em potencial para fornecer informações pessoais, como assinaturas ou informações de contas bancárias, e pagar certas taxas antecipadas, geralmente descritas como "taxas de processamento". Em troca, prometem à vítima em potencial quantias em dinheiro que a pessoa que solicitava as "taxas" não tinha intenção de pagar. Em alguns casos, aqueles que buscavam os fundos usavam os nomes dos funcionários reais do Banco para assinar as cartas, a fim de reforçar sua credibilidade.
Aqui está um exemplo (pdf) de um golpe usando papel timbrado e assinatura do Banco com aparência oficial.
Na África do Sul, um novo esquema envolve a notificação em uma mensagem deixada no celular de que o destinatário ganhou dinheiro a ser pago pelo Banco. A mensagem orienta a pessoa a ligar para um determinado número para combinar o pagamento. Esse golpe foi descoberto quando a vítima em potencial chegou a um escritório do Banco Mundial no país em busca de pagamento. Isso porque o número de telefone de outro país, informado na mensagem, felizmente não funcionou.
Veja um exemplo (pdf) deste tipo de esquema bancário pessoal.
Não temos envolvimento em tais esquemas e advertimos o público a ter muito cuidado com essas e outras solicitações semelhantes que alegam falsamente serem afiliadas ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial.
3. O que você deve fazer se receber notificações suspeitas sobre ganhos de dinheiro a serem pagos pelo Banco? Exemplos: e-mails, mensagens nas redes sociais ou correspondências envolvendo solicitações de transferências de dinheiro; pagamentos que façam referência ao Banco ou a qualquer membro do Grupo Banco Mundial; solicitações para abrir uma conta bancária pessoal no Banco.
Se você receber o que parece ser um pedido de dinheiro incomum de pessoa(s) representando membros do Grupo Banco Mundial, ou tiver dúvidas quanto à autenticidade do envolvimento real do Grupo Banco Mundial em uma determinada transação, solicitação, notificação, diretiva ou solicitação, NÃO responda à solicitação e NÃO envie dinheiro ou forneça quaisquer detalhes de sua conta bancária pessoal.
Se você quiser verificar se algum indivíduo em particular é um funcionário do Banco Mundial, escreva para informacao@worldbank.org.
O Banco Mundial normalmente não investiga esses tipos de golpes. Se você acha que foi vítima de tal fraude, entre em contato com as autoridades policiais locais.
Mais informações sobre esses tipos de esquemas podem ser encontradas em vários sites, incluindo os do FBI, do Tesouro dos EUA e da Comissão de Valores Mobiliários (em inglês):
https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes
https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html
4. Anúncios de emprego e ofertas fraudulentas: o que você deve fazer se receber uma notificação suspeita sobre um anúncio de emprego ou oferta do Grupo Banco Mundial solicitando que você envie dinheiro como parte do processo de recrutamento?
Existe um esquema mundial envolvendo anúncios de empregos fraudulentos e ofertas que supostamente são do Grupo Banco Mundial ou estão associadas a ele. O esquema é usado para obter dinheiro e/ou informações pessoais falsamente.
O Grupo Banco Mundial não solicita nenhuma quantia em dinheiro como parte de seu processo de recrutamento.
A comunicação oficial do Grupo Banco Mundial sempre virá de e-mails que terminam em @worldbankgroup.org, @worldbank.org ou @ifc.org. Se você acredita que é uma vítima em potencial de uma oferta de emprego fraudulenta, encaminhe qualquer informação relacionada que tenha recebido para informacao@worldbank.org.
Última atualização: 19 de outubro de 2022